【出 处】： 众筹融资 反洗钱 监管经验 启示

【作 者】： 刘德林

【摘 要】《国务院关于大力推进大众创业万众创新若干政策措施的意见》提出要＂引导众筹融资规范发展并加强风险控制＂,《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》明确了股权众筹融资的政策地位和人民银行的反洗钱要求。随着我国众筹行业不断发展,所面临的洗钱风险也逐渐上升,亟需建立相应的反洗钱监管措施规范其业务发展,防范洗钱和恐怖融资风险。本文通过研究众筹融资反洗钱形式、美国反洗钱管理经验,并结合我国众筹融资现状,得出几点经验和启示。